Измами с прекалено плащане и фалшиви чекове

ПОТРЕБИТЕЛСКИ ИЗМАМИ И ТЪРГОВИЯ

ИЗМАМИ С ПРЕКАЛЕНО ПЛАЩАНЕ

Продавате автомобил, лаптоп или предоставяте услуга на свободна практика. Появява се любезен купувач, който веднага се съгласява с цената. За ваше учудване, той ви изпраща чек или банков превод, чиято сума значително надвишава уговорената. Обяснява го като "досадна грешка на счетоводителя му" или като пари, предназначени за покриване на транспортни разходи, и ви моли бързо да му върнете разликата.

Това е класическата измама с прекалено плащане (Overpayment Scam). Измамниците използват факта, че банките често отразяват депозираните средства във вашата сметка веднага, но реалната проверка на чека или превода отнема дни или седмици. Когато вие "върнете" разликата със свои истински пари, банката впоследствие установява, че първоначалният превод е бил фалшив или от открадната сметка. В резултат на това, банката анулира депозита, а вие оставате както без стоката си, така и без парите, които сте изпратили на измамника.

Кликнете за преглед

Топ мишена

Продавачи на автомобили

Стотици млн.

Глобални загуби на година

$1k–$15k

Средна загуба на жертва

До 30 дни

Време за разкриване на чека

КАК ТОЧНО РАБОТИ СХЕМАТА

Сделката: Измамникът се свързва с вас по повод ваша онлайн обява и приема условията без никакви пазарлъци или преглед на стоката.
Надплащането: Получавате чек или банков превод за сума, която умишлено е по-голяма от договорената (напр. 2500 лв. вместо 1500 лв.).
Легендата: Купувачът ви се извинява за "грешката" или обяснява, че горницата е за транспортна компания, която вие трябва да платите.
Източването: Превеждате "разликата" на измамника. По-късно банката отхвърля първоначалния фалшив превод, а вие губите личните си средства.

ЧЕРВЕНИ ФЛАГОВЕ (ПРИЗНАЦИ НА ИЗМАМА)

Купувачът ви изпраща сума, която значително надвишава продажната цена, и настоява веднага да му върнете разликата.
Искат да върнете "грешката" чрез напълно различни, непроследими методи: Western Union, криптовалути или предплатени ваучери.
Купувачът отказва лична среща или физически оглед на скъпа стока (като автомобил), твърдейки, че е в чужбина или на мисия.
Създава се изкуствена паника: "Трябва да върнеш парите веднага, иначе транспортната фирма няма да вземе стоката и губя всичко."
Плащането е извършено чрез опцията "Приятели и семейство" в PayPal, която умишлено премахва защитата на потребителя.
Името на наредителя върху чека или банковия превод изобщо не съвпада с името на човека, с когото комуникирате.

СТЪПКИ ЗА ПРЕДПАЗВАНЕ И СИГУРНОСТ

Ако получите превод, който надвишава уговорената сума – никога не връщайте разликата директно. Свържете се веднага с банката си.
Не предавайте и не изпращайте стоката, докато плащането не бъде напълно и официално обработено и потвърдено от вашата банка (често отнема дни).
Избягвайте да приемате чекове от непознати лица за онлайн продажби. Настоявайте за плащане в брой при лично предаване или наложен платеж чрез куриер.
Ако купувачът твърди, че допълнителните пари са за "транспортна фирма", откажете. Нека той сам се разплаща със своите логистични партньори.
За онлайн услуги (freelance) използвайте утвърдени платформи като Upwork или Fiverr, които задържат парите сигурно, докато работата не приключи.
Никога не се съгласявайте да връщате пари чрез криптовалути или ваучери за подарък, тъй като те не предлагат абсолютно никаква защита при измама.

АКО ВЕЧЕ СТЕ ИЗПРАТИЛИ ПАРИ ИЛИ СТОКА

Свържете се незабавно с вашата банка и обяснете, че сте получили фалшив превод. Поискайте спиране на всички ваши изходящи транзакции.
Ако вече сте изпратили стоката по куриерска фирма, свържете се с нея по най-бързия начин и поискайте пратката да бъде спряна и върната обратно.
Докладвайте профила на мнимия купувач на администраторите на платформата за обяви, за да бъде блокиран и да предпазите други потребители.
Подайте официален сигнал в отдел "Киберпрестъпност" към ГДБОП, предоставяйки цялата кореспонденция и данни за плащанията.

МЕНЮ

Измами с прекалено плащане, фалшиви чекове, overpayment scam - MyProject.bg